آموزش سرمایه گذاری در بورس دلفین وست

سرمایه گذاری نااگاهانه، بدون یادگیری و با باورهای غلط در بورس می توانید سرمایه شما را تا حد زیادی کاهش دهد و سرمایه گذاری آگاهانه و با کسب مهارت و تجربه، می تواند سود عظیمی برای شما ایجاد کند. حداقل هر سفارش در معاملات آنلاین در حال حاضر فقط ۱۰۲ هزارتومان است، بنابراین از بابت میزان سرمایه مورد نیاز برای شروع، نیاز به نگرانی نیست. قابل ذکر است سرمایه گذاری در بورس محدودیتی ندارد و تا میلیاردها تومان می توانید وارد بورس کنید.

برخی از افراد از اسم «بورس » می ترسند یا اینکه تصور می کنند سرمایه گذاری در بورس بسیار پیچیده، از توان و حتی اطلاعات آنها خارج است. سرمایه گذاری در بورس نیز مانند همه مشاغل، یک مهارت آموختنی است. بورس بازی و سرمایه گذاری در بورس ممکن است باعث ثروتمند شدن شما یا ورشکستی و نابودی سرمایه شود و این کاملا به خودتان بستگی دارد که کدامیک را انتخاب کنید! موفقیت در بورس مانند هر حرفه ی دیگری نیازمند یادگیری مداوم و کسب تجربه است. اعتقاد من این است، برای اینکه در بورس موفق شوید، پس از بدست آوردن اطلاعات اولیه و انجام کارهای ابتدایی دیگر( مثل گرفتن کدمعاملاتی )ساعات مشخصی را به مطالعه و یادگیری اختصاص دهید و در همین حین به معاملات کم حجم نیز بپردازید. اما این پایان کار نیست، بلکه تازه شروع کار است و اگر نتوانید احساسات و هیجانات خود مانند ترس و طمع و ناشکیبایی ( که در همه وجود دارد )را کنترل کنید، موفقیت چندانی بدست نمی آورید.

ما در این مطلب گام های سرمایه گذاری در بورس را مشخص کرده ایم و تا حد امکان مفاهیم و اطلاعات اولیه را در اختیارتان می گذاریم.

سرمایه گذاری در بورس چه مزایای دارد؟

-۱ کسب سود : سهامداران از دو محل دریافت سود نقدی و افزایش قیمت سهام، سود بدست می آورند.

-۲ برخورداری از حمایت قانونی : بورس بازاری قانونی است، بنابراین کلیه افرادی که در بورس سرمایه گذاری می کنند، از حمایت قانونی برخوردار هستند.

-۳ حفظ سرمایه در مقابل تورم : با سرمایه گذاری مناسب و آگاهانه در بورس، ارزش دارایی افراد در مقابل تورم حفظ می گردد، زیرا فرد به نسبت سهام خود در دارایی شرکت سهیم است و با رشد ارزش دارایی های شرکت به مرور زمان، ارزش سهام فرد نیز افزایش می یابد.

-۴ قابلیت نقدشوندگی : سرمایه گذاراران بورس هر زمان که بخواهند می توانند سهام خود را فروخته و در کوتاه ترین زمان ممکن، به پول خود دسترسی پیدا کنند.

-۵ امکان سرمایه گذاری با هر مبلغی : برای خرید سهام، محدودیت ریالی وجود ندارد و افراد با هر مبلغی، می توانند در بورس سرمایه گذاری کنند.

-۶ مشارکت در اداره شرکت : سهامداران به نسبت سهام خود، مالک شرکت محسوب می شوند، بنابراین می توانند به همان اندازه، در تصمیم گیری درخصوص نحوه اداره شرکت، انتخاب مدیران و… مشارکت نمایند.

افرادی که سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس را خریداری می کنند،چگونه سود کسب می کنند؟

کسب سود در بورس از دو محل بدست می آورند:

-۱ سود سالیانه شرکت ها . شرکت ها معمولا در پایان هر سال مالی، سودی را بین سهامداران خود توزیع می کنند. در صورتی که شرکت عملکرد قابل قبولی داشته باشد، سود بهتری نیز بدست می آورد که بخشی از این سود، بصورت نقدی بین سهامداران توزیع شده و برخی هم صرف برنامه های توسعه ای شرکت می شود.

-۲ دوم، افزایش قیمت سهم . هر اندازه عملکرد و برنامه های شرکت بهتر باشد، متقاضی برای خرید سهام آن شرکت نیز در بورس، بیشتر خواهد بود و این امر، باعث می شود قیمت سهام شرکت افزایش یابد. بنابراین، اگر فرد، سهام شرکت خوبی را انتخاب کرده باشد، علاوه بر دریافت سود نقدی، از محل افزایش قیمت سهام آن شرکت نیز سود بدست خواهد آورد.

آموزش سرمایه گذاری در بورس:

برای یادگیریآموزش سرمایه گذاری در بورس دلفین وست باید مراحل زیر را طی کنید :

گام اول: دریافت کد معاملاتی( کدبورسی)

گام دوم: یادگیری مفاهیم اولیه و الفبای بورس

گام سوم: یادگیری روش های تحلیل سهام و اصول سرمایه گذاری در بورس (اصول تشخیص) زمان خریدوفروش سهام و کسب سود در بازار

گام اول: دریافت کد معاملاتی

این گام، آسان ترین گام در بین سه گامی است که برای سرمایه گذاری در بورس باید انجام دهید. برای معامله در بازار بورس شما نیاز به یک کارگزار رسمی و کد معاملاتی دارید. کارگزار در واقع واسط بین شما و بازار بورس می باشد و معاملات سهام توسط کارگزار انجام می شود. کد معاملاتی نیز نشان دهنده هویت شما در بورس تهران می باشد و شما با کد معاملاتی شناخته می شوید. ده ها کارگزاری مختلف وجود دارد و می توانید برای گرفتن کد سهامداری به یکی از کارگزاری ها در شهر خودتان مراجعه کنید. اگر در شهرتان هیچ کارگزاری وجود ندارد، جای نگرانی نیست. امکان افتتاح حساب غیرحضوری نیز وجود دارد. پس از ثبت نام، به طور معمول حداکثر پس از ۷ روز کد معاملاتی برای شما ارسال می شود و می توانید خرید و فروش سهام را انجام دهید.

آیا می توانم بدون نیاز به کارگزاری، خرید و فروش انجام دهم؟

خیر، همه افراد برای انجام معاملات در بورس باید از طریق کارگزاری ها اقدام کنند. پس خرید و فروش سهام صرفا از طریق شرکت های کارگزاری و به یکی از روش های زیر انجام می گیرد:

– مراجعه حضوری به کارگزاری و ارائه سفارش خرید یا فروش

– سفارش تلفنی به کارگزاری، برای خرید یا فروش سهام

– سفارش اینترنتی به کارگزاری، برای خرید یا فروش سهام

– خرید یا فروش مستقیم سهام توسط خود فرد، از طریق سایت معاملات آنلاین (برخط)

بنابراین برای خرید و فروش سهام، نیازی نیست به تالار بورس یا کارگزاری مراجعه کنید.

کارگزاری ها سیستم معاملات آنلاین را دارند. در سیستم معاملاتی آنلاین که بهترین روش معاملات است، خرید و فروش آنی و لحظه ای سهام امکان پذیر است. به این معنی که شما به محض وارد کردن سفارش، خرید یا فروش در همان لحظه انجام می شود و نیازی به انجام کار از طریق کارگزاری نیست. البته در هر حال این کارگزار است که واسط بین شما و بورس می باشد ولی خرید و فروش اتوماتیک شده و دخالت انسانی در آن وجود ندارد.

مزایای معاملات آنلاین سهام

– سرعت عمل در تصمیم گیری

– کاهش اختلافات بین سرمایه گذار و کارگزار و کاهش اشتباهات

– امنیت بالای معاملات آنلاین

– نقل و انتقال الکترونیک پول

– عدم محدودیت زمانی و مکانی برای سرمایه گذاری

نحوه معاملات آنلاین سهام و خرید و فروش سهم خیلی ساده و پیش پا افتاده است و حتی افرادی که در زمینه اینترنت دانش اندکی دارند می توانند خرید و فروش سهام را از طریق سیستم های آنلاین انجام دهند.

من جهت دریافت کدمعاملاتی امکان مراجعه حضوری به کارگزاری را ندارم، تکلیف چیست؟

شما می توانید با مراجعه به سایت کارگزار، فرم های ثبت نام غیرحضوری را ارسال نمایید. پس از اینکار با شما تماس گرفته می شود و مراحل بعدی خدمت شما ارائه می گردد.

آیا کارگزار یا نماینده ی صندوق سرمایه گذاری، می تواند منبعی مناسب برای کسب اطلاعات باشد؟

بله، آنها می توانند در دادن اطلاعات به شما کمک کرده و درباره ی این اطلاعات، درصورت لزوم، به شما توضیح دهند.

آیا می توان به کارگزار اعتماد کرد و به ایشان اختیار خرید و فروش و یا معاوضه سهام را به ایشان داد؟

بله ، این امکان وجود دارد که به آن سبدگردانی می گویند. شما می توانید با کارگزار قرارداد ببندید و سرمایه خود را به کارگزار بسپارید تا برای شما خرید و فروش انجام دهد.

حد و مرز کارگزار تا چه حدی است و آیا یک کارگزار می تواند سهامی که خریداری شده را بدون اطلاع معامله گر بفروشد؟

کارگزار به دستورات معامله گر عمل میکند و نمی تواند بدون موافقت معامله گر سهامی را که خریده اید بفروشد یا اینکه نمی تواند سهامی را بدون اینکه درخواست کرده باشید برای شما بخرد.

برای خرید سهام باید پول را به حساب چه کسی واریز کنم؟ به حساب شرکت یاکارگزار؟

وجه خرید سهام را باید به کارگزار بپردازید. در سیستم معاملات آنلاین که کارگزاری در اختیار شما قرار م یدهد، امکان اضافه کردن وجه به صورت اینترنتی وجود دارد. همچنین شماره حساب ها و فرم ثبت واریزی در سیستم آنلاین تعریف شده است.

پس از اینکه یک سهم را خریدم، می توانم آنرا در همان روز بفروشم؟

بله این امکان وجود دارد که در ساعات معاملاتی ( ۹ صبح تا ۱۲٫۳۰ ) معاملات سهام را بارها و بارها انجام دهید.

در سیستم معاملات آنلاین آیا امکان مشاهده واریزی ها و برداشت ها و سهام خریداری شده وجود دارد؟

بله. غیر از لیست واریزی ها، برداشت ها و لیست سهام خریداری شده، امکان مشاهده لیست معاملات و بسیاری از جزییات دیگر نیز موجود دارد. سایر امکانات سیستم های معاملات آنلاین عبارتند از : امکان درخواست واریز وجه ، انتقال آنی وجه از طریق درگاه بانک به حساب کارگزار ، پرتفوی مجازی( برای مدیریت سبد) و…

هزینه خرید و فروش سهام در بورس چقدر است؟

مبلغ کارمزدی که خریدار برای سفار شهای خرید می پردازد جمعا ۰٫۵ (نیم درصد) از مبلغ خرید می باشد. برای سفارش های فروش، علاوه بر کارمزد کارگزار ۰٫۵ (نیم درصد) نیز بابت مالیات دریافت می شود. بنابراین جمع کارمزد فروش به ۱٫۰۵ ( یک و پنج صدم درصد) می رسد.

گام دوم: یادگیری مفاهیم اولیه و الفبای بورس

وقتی امروز ارزش مشخصی را فدا می کنیم تا در آینده در قبال آن بازدهی مشخصی را به دست آوریم، سرمایه گذاری کرده ایم. به عنوان مثال، وقتی وجهی را بابت خرید سهام پرداخت می کنیم با این امید که در آینده سود مشخصی را دریافت داریم، سرمایه گذاری کرده ایم. برای سرمایه گذاری موفق نیز باید یکسری مفاهیم و اصطلاحات را بشناسیم و دانش کافی برای انتخاب سرمایه گذاری هوشمندانه را بدست آوریم. سرمایه گذاری هوشمندانه یعنی تصمیم گیری آگاهانه برای سرمایه گذاری میزان معینی پول در یک فرصت صحیح و حساب شده، به گونه ای که فرد سرمایه گذار، شخصاً و از نزدیک، بر نحوه ی سرمایه گذاری خود نظارت کرده و از سرمایه ی خود محافظت کند تا بدین ترتیب، در یک دوره ی زمانی مشخص، بتواند به بازده مطلوب دست یابد. حداقل اطلاعات و مهارت لازم برای سرمایه گذاری توأم با موفقیت برای سرمایه گذاری توأم با موفقیت اطلاعات زیر لازم است:

۱٫ اهداف سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلندمدت خود را مشخص نمایید.

۲٫ موضوعات سرمایه گذاری و محل های آن را مشخص کنید.

۳٫ قدرت تحمل خود را از میزان زیان احتمالی، و نیز میزان تمایل خود را از سود مورد انتظار مشخص کنید.

۴٫ راه های تنوع بخشی وسرمایه گذاری خود را با توجه به مبالغی که برای سرمایه گذاری در نظر گرفته اید بررسی نمایید.

۵٫ از میزان نقدشوندگی سرمایه گذاری خود قبلاً آگاهی کسب کنید.

۶٫ از نحوه ی سرمایه گذاری (پرداخت پول) و نحوه ی دریافت عایدی و منافع آن آگاه باشید.

۷٫ از راهنمایی مشاوران، آگاهان و خبرگان مرتبط غفلت نکنید.

من سرمایه بسیار کمی دارم آیا باز هم می توانم در بورس سرمایه گذاری کنم؟

در بورس امکان سرمایه گذاری برای همه با هر نوع سرمایه ای وجود دارد.شروع سرمایه گذاری در بورس آسان است. اطلاعات مربوط به سرمایه گذاری شما به طور مرتب در دسترس تان قرار دارد. امکان نقدشدن سرمایه ی شما بسیار سریع است. امکان تغییر و جابه جایی شما فراهم است و موارد بسیاری که برای هر تازه وارد می تواند هم جنبه ی آموزش و هم جنبه ی کسب تجربه داشته باشد. البته در بورس هر کس متناسب با اطلاعات و توانش می تواند دامنه ی فعالیتش را گسترش دهد.

آیا سرمایه گذاری، همیشه با ریسک همراه است؟

ریسک، در واقع امکان شکست در سرمایه گذاری است. شما به عنوان یک سرمایه گذار، نمی توانید امکان شکست را به طور کامل حذف کنید، اما می توانید آن را به نفع خود مدیریت کنید. به این معنا که با محاسبه ی دقیق ریسک در هنگام سرمایه گذاری، به جای آن که سرمایه ی خود را ازدست بدهید، از منافع حاصل از سرمایه گذاری بهره مند شوید. میزان ریسک در سرمایه گذاری های مختلف، متفاوت است. به طور کلی،سرمایه گذاری هایی که بازده بالقوه ی بیشتری دارند، ریسک بالاتری هم دارند. برای مثال، سرمایه گذاری مستقیم در سهام ( از طریق مراجعه به کارگزاری و خرید سهم) در مقایسه با سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک، ریسک بیشتری دارد.

Equity یعنی چه

مثال هایی از حساب های Equity

بر خلاف دارایی ها و بدهی ها، حساب های equity بسته نوع شرکت متفاوت می باشند. شرکت های مستقل و مشارکتی از حساب های equity مختلف استفاده می کنند، زیرا الزامات قانونی مختلفی برای انجام دارند. در اینجا چند نمونه از حساب های Equity مختلف برای هر دو دسته وجود دارد.

شرکت های مشارکتی (partnership)

سرمایه مالک یا عضو: حساب سرمایه در شرکت های مشارکتی استفاده میشود و شامل سرمایه های جمع آوری شده (از روش های مختلف تامین مالی)، سرمایه های سرمایه گذاری شده و سود کسب و کار است. این حساب ها دارای ماهیت بستانکار است و در نهایت باعث افزایش حقوق صاحبان سهام (Equity) در شرکت می شوند.

برداشت مالک: برداشت مالک مقدار پولی را نشان میدهد که صاحب کسب و کار از آن برداشت کرده و از شرکت بیرون می آورد. برداشت ها نشان دهنده کاهش سرمایه و حقوق صاحبان سهام در شرکت هستند.

شرکت های سهامی

Common stock: این حساب یک حساب equity است و برای شرکت های بزرگ معمولا میزان پولی است که در ابتدا سهامداران برای تصاحب سهم خود از شرکت قرار دادند می باشد. این مقدار در تعیین ارزش اسمی سهام تاثیر دارد.

Paid in capital: این حساب به عنوان ارزش اضافه بر Common stock است که سرمایه گذار حاضر است برای خرید هر برگ سهام پرداخت کند. به عنوان مثال، اگر یک سرمایه گذار 10 دلار برای یک سهام 5 دلاری پرداخت کند، 5 دلار به عنوان Common stock ثبت می شود و 5 دلار به عنوان Paid in capital ثبت می شود.

خزانه داری سهام: گاهی اوقات شرکت ها می خواهند با خرید و جمع آوری سهام توزیع شده در بازار از سهامداران سرمایه گذاران را از بین ببرند. این سهام که توسط این شرکت خریداری می شود، سهام خزانه ای نامیده می شود. این حساب دارای ماهیت بدهکار است و حقوق صاحبان سهام را کاهش میدهد.

سود سهام: سود سهام توزیع سود شرکت به سهامداران است. سود سهام معادل در شرکت های سهامی معادل توزیع سود در شرکت های partnership است. هر دو حقوق صاحبان سهام را کاهش می دهند.

درآمد باقیمانده: شرکت های کمی وجود دارند که سود خود را به صورت کامل بین سهامداران توزیع میکنند. اکثر شرکت ها سهم قابل توجهی از سود خود را برای سرمایه گذاری و کمک به اجرای فعالیت های شرکت حفظ می کنند. این سود که در داخل شرکت نگهداری می شود، درآمد باقیمانده نامیده می شود.

در ادامه به پاسخ سوال Equity یعنی چه میپردازیم :

حقوق صاحبان سهام (Equity) به عنوان مالکیت مالک از دارایی های شرکت تعریف می شود. به عبارت دیگر، پس از انحلال شرکت بعد از اینکه تمام بدهی ها پرداخت می شود، باقیمانده دارایی ها برای سهامداران میباشد. به همین دلیل است که حقوق صاحبان سهام اغلب به عنوان دارایی خالص منهای بدهی شناخته می شود.

حقوق صاحبان سهام یا میتواند توسط سرمایه گذاری سهامداران افزایش یابد و یا با انجام فعالیت های سودآور شرکت. هنگامی که یک مالک سرمایه خود را در یک شرکت برای تامین مالی (Fund) بیشتر افزایش میدهد حقوق صاحبان سهام افزایش میابد. در ضمن در صورتی که یک شرکت سود سالیانه حاصل از فروش محصول یا خدمت خود را بین سهامداران توزیع نکند و نزد خود نگه دارد حقوق صاحبان سهام افزایش میابد.

حساب های Equity، مانند حسابهای بدهی، دارای تراز هستند. این به این معنی است که نوشته هایی که در سمت چپ (فیلدهای بدهکار) در یک حساب T ایجاد شده اند، مانده حقوق صاحبان سهام را کاهش می دهند، در حالی که نوشته هایی که در سمت راست ایجاد شده (فیلدهای بستانکار)، مانده حساب را افزایش می دهد.

انواع حساب های equity چیست؟

چندین نوع از حساب های Equity در حسابداری گسترش یافته وجود دارد که در اینجا انواع اصلی آن ها را ذکر میکنیم:

سرمایه: سرمایه شامل سرمایه گذاری های اولیه توسط صاحبان شرکت است. خرید سهام یا مشارکت خرید (به جز بازار ثانویه) به عنوان سرمایه مورد استفاده قرار می گیرند، زیرا هر دو شامل کمک های پول نقد توسط صاحبان سهام به شرکت می شود. حساب های سرمایه نیز دارای ماهیت بستانکار است و در نهایت باعث افزایش حقوق صاحبان سهام (Equity) در شرکت میشوند.

استعفا: استعفای یک مالک نقطه مقابل سرم است. در زمان استعفا شرکت قسمتی از دارایی که مربوط به شخص مستفی است را پرداخت میکند. این مورد دارای ماهیت بدهکار است و میزان حقوق صاحبان سهام را کاهش میدهد.

درآمد: درآمد، پولی است که به دلیل فروش محصول یا خدمت توسط یک شرکت ارائه دریافت شده یا قرار است دریافت شود. رایج ترین نمونه های درآمد عبارتند از: فروش، کمیسیون دریافت شده و بهره دریافت شده. درآمد دارای ماهیت بستانکار است و در نهایت باعث افزایش حقوق صاحبان سهام میشود.

هزینه ها: هزینه ها معمولا مخارجی هستند که برای تولید درآمد ایجاد می شود. از انواع هزینه ها میتوان به حقوق و دستمزد، خدمات پس از فروش و اجاره برای محل کار و… اشاره کرد. هزینه ها دارای ماهیت بدهکار و همراه با کاهش حقوق صاحبان سهام هستند.